Каждый финтех-сервис имеет лимиты на операции. В VirtCardPay они зависят от уровня верификации, истории клиента и валюты. Расскажем, что значат эти числа и как с ними работать.
Уровни верификации
В VirtCardPay (как и в большинстве EMI и крипто-сервисов) клиенты делятся на несколько уровней:
- Базовый - регистрация без дополнительных документов. Низкие лимиты, обычно достаточно для небольших операций.
- Полный - после прохождения KYC (паспорт, селфи, иногда proof of address). Лимиты значительно выше, доступ к большинству продуктов.
- Premium - для активных пользователей или по запросу. Лимиты ещё выше, индивидуальные условия.
Конкретные суммы лимитов разные в зависимости от тарифа и времени, актуальные данные - в вашем кабинете в разделе Лимиты.
Дневные, месячные, годовые
Лимит обычно не одна цифра, а три:
- За одну операцию (например, $10 000 на один ввод).
- За день (например, $30 000 в сутки).
- За месяц (например, $100 000 в месяц).
- Иногда за год.
Чтобы лимит не сорвал важную операцию, проверьте все три: вдруг суммарно за неделю вы исчерпали месячный.
Что считается операцией
Лимиты ввода - сумма входящих переводов (USDT, BTC, фиат). Лимиты вывода - исходящих. Внутренние операции (между картами и основным счётом) обычно не считаются и не ограничены.
Покупки картами - отдельные лимиты на саму карту (max balance, per-transaction, monthly), независимы от лимитов аккаунта.
Что делать, если упёрлись в лимит
Повысить уровень верификации. Самый прямой путь - пройти KYC, если ещё не пройден. Это часто занимает 1-2 часа и автоматически расширяет лимиты.
Запросить индивидуальное расширение. Если KYC уже пройден, но всё равно мало - связаться с поддержкой и запросить расширение лимита с пояснением: ожидаемые суммы операций, источник средств, цель использования.
Разбить операцию. Не всегда удобно, но в части случаев несколько средних операций проходят, когда одна большая упирается в лимит.
Почему лимиты существуют
Это требование AML и compliance. Финансовый сервис обязан понимать, что обычный клиент проводит обычные операции. Если кто-то с базовой верификацией пытается провести $50 000 - это аномалия, требующая дополнительной проверки. Лимиты - автоматизированный способ запросить эту проверку.
Поэтому повышение лимита - не заявка с надеждой на одобрение, а нормальный процесс, где компания убеждается: клиент понятный, операции легальные, документы есть.
На что обратить внимание
Если ваша работа предполагает регулярные большие операции - проходите Premium-верификацию заранее, не в момент срочности. Когда понадобится перевести $50 000 завтра, ждать одобрения 1-2 дня не всегда комфортно.
